项目目标

1、整合目前所有柜台业务功能，满足集约化管理需要，实现柜台业务通柜受理集中办理；

2、实现协议表单的电子化处理；

3、梳理、重构目前营业部业务办理流程，实现基于规则配置管理的业务封装和组建；

4、统一的柜员管理、客户归属关系管理和组织机构管理。

业务需求

1、柜员统一登录：柜台业务集中运营平台应建立统一登陆系统，即操作员使用同一套用户名和密码登陆该业务系统即能完成所有的柜台业务操作。

2、业务统一受理：柜台业务集中运营平台将覆盖之前所有柜台业务系统的业务受理功能，主要包括以下系统：集中交易柜台、客户账户管理系统、统一认证平台以及其他扩展平台。柜台业务统一办理平台将逐步实现以下类型的业务受理：①账户类业务②交易类业务③股份类业务④资金类业务⑤代销类业务⑥其他业务等。

3、业务流程管理：系统应支持业务流程配置功能，能根据不同柜台业务类型走不同的业务流程流转路径。流程环节支持按系统上角色或用户进行操作或审核。流程经最后一人操作或复核或审核后完成实现。流程各级参与人员能跟踪与查询流程进度。业务流程管理支持以下功能：①排序功能：系统应支持按业务优先级别进行排序②插队功能：管理人员手工可手工调整优先级以提前处理流程③流程回退功能：业务系统应允许业务操作人员将该业务流回退至待处理业务中，交由其他业务操作人员操作④主动认领功能：支持业务操作人员主动发起对某笔业务的认领功能⑤流程挂起功能：系统应支持操作人员临时挂起某个流程等待其他操作完成时再重启流程⑥流程驳回功能：对于操作人员驳回的流程，重新发起后由原操作人员审核⑦基础业务办理提醒功能：系统能自动检查客户账户基本状态，对于一些客户状态不正常需要办理的业务，系统及时提醒客户办理⑧业务组合办理功能:系统能实现多项柜台业务的整合，客户一次业务流程申请可以办理多项业务。

4、柜员、客户、组织机构管理：柜台业务集中运营平台系统内部的人员身份、客户归属，组织机构等基础信息将独立于原有业务系统，单独管理。①柜员管理:目前各系统分散的用户需要按照人员统一编号，并重新整理原先分散在各应用系统的角色和权限管理②客户归属关系管理:维护客户与其所属营业部的归属及管理关系，在客户业务办理时，自动判断所属营业部并根据归属及管理关系进行业务流程流转③组织机构管理:系统支持组织机构层级管理、分类管理，并可方便的调整配置，同时客户归属关系和流程配置也需要随之调整。

5、查询统计与业务日志①查询统计:系统支持对所有业务进行查询统计，支持按业务类型、时间段、业务处理结果、组织层级、单客户等进行查询统计②业务日志:系统记录每笔业务处理的类型、时间、操作人员、业务状态、内容、处理结果、以及业务发生前后的资料对比等信息，并可以灵活配置和查询统计。

6、档案资料：系统应保留客户业务办理过程中的所有影像、协议和电子化签名、以及视频等客户档案资料，数据需通过调用影像系统服务接口保存至客户档案管理及客户信息管理相应系统中。

技术需求

1、稳定性：确保所有业务均可稳定运行，不同类型、不同后台系统的业务之间互不影响，单个业务系统故障不会影响其他业务；

2、高安全性：确保客户信息和资产安全，尽量避免对原有业务系统的改造；

3、正确性：所有的业务规则和业务流程运行正确无误，保证客户数据一致性；

4、灵活配置：各个业务和流程可以快速灵活组合，满足不同的业务场景需求；根据业务要求，将来的系统改造只需要调整相应的局部模块；

5、可拓展性：系统支持的业务类型可随着业务发展不断扩展；业务总线的接口可随着交互系统的增加而不断拓展；

6、开放性：系统应开放接口支持其他业务受理终端的请求接入和办理；系统应开放业务规则配置管理和流程配置管理功能便于管理人员自主调整；

7、源码开发：系统提供除开发平台源码外的应用级源代码，能进行自主二次开发。

招标文件编号

项目名称

参与投标

单位全称

（加盖公章）

（备注：所填写的单位名称须为单位全称，与参加投标的单位名称完全一致方为有效。）

联系人

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（请填写完整详细信息）